経営者目線での生命保険提案を税理士に相談するなら

生命保険のご提案に関して

経営者や役員が契約する生命保険は一般的なものより多くのリスクに備えなければなりません。経営者に万が一が起きた場合にはご家族のためはもちろん、会社の借入金返済のため、事業承継のため、従業員のため等考慮しなければならないことが多くあります。
更に保険の種類も様々です。定期保険、養老保険、変額保険等。一つ一つ調べるだけでも大変ですがリスク分散のために分散契約も必要になります。事業の状況によって契約も変更しなければなりません。
SMC税理士法人ではお客様の希望・必要に応じて最適な保険を選択するサポートをいたします。

損害保険についてはこちらをご覧ください。

生命保険契約締結の媒体、損害保険締結といったご契約は弊社提携の保険代理店、生命保険契約締結は保険会社様と行っていただく事になります。

お客様のリスクを減らし、プラスになる生命保険を

Point

POINT
01

何を目的にするのか

生命保険で備えられるものは単純な病気やケガはもちろん、もし経営者に万が一のことがあった場合に考えられる取引先からの契約解除や銀行融資打ち切り等の可能性、事業承継時の高額な相続税もあります。またリスクへの備えだけでなく退職金用の積立や従業員の福利厚生、節税といった目的にも活用できるため契約する生命保険の目的を明確にすることが重要です。
とは言っても自力で調べるのは非常に大変です。そんな際にはSMC税理士法人が分かるまでご説明いたしますのでお気軽にご相談下さい。

POINT
02

社会保険よりも従業員を手厚く保護可能

法人保険に加入すれば役員や会社を守るためだけでなく、従業員の福利厚生の充実が行えます。会社としても求人の際のアピールや節税を行えるメリットがあります。例えば大手企業では、社員の自転車保険の保険料負担や、生命保険に企業も負担金を出すことで節税しつつ求人アピールに使用している事例をよく見ます。
しかし、以前と比べると節税的な旨味は小さいため、節税以外に福利厚生強化等の目的が明確なお客様におすすめです。

取扱い保険会社40社、70保険商品

Point

SMC税理士法人では代理店3社との提携で40社以上の保険会社を取り扱っており、その中からお客様にとってベストな生命保険選択をサポートいたします。会計事務所として経営を考慮しつつ試算するため、最終的に一番お金が残る保険を選択することができます。
流れとしては現状把握→有事の試算→代理店ご紹介となるので、現状の保険契約の利点・問題点も考慮したご提案になります。
継続する契約だからこそ早めに整えておくことが大切です。

潤沢な選択肢

総合保険代理店3社から、複数の保険商品・プランを比較することが可能。

保障の見える化

お客様にとって必要な保障を担保しながら、経済的に負担が最も少なくなる試算。

保険の適正化

保障内容が同じでも、保険会社によって保険料率に違いがあり選択が必要。

保険代理店3社と提携

- 株式会社エフケイ
- https://www.efu-kei.co.jp/
- ファイナンシャルスタンダード株式会社
- https://fstandard.co.jp/
- 株式会社ネオライフプランニング
- https://www.neolife.co.jp/

保険提案の流れ

保険加入時は十分に理解し納得していたはずなのに、時間がたって保障内容も忘れ良くわからない。そんな方のご相談にも改善テーマを明確にすることによって分かりやすくご説明いたします。

STEP.01
ヒアリング
ヒアリングは全てweb上で完結。来社や訪問させて頂く必要はありません。
STEP.02
必要書類お預かり
決算書・個人の決算書・現状の保険・証券をお預かりし、会社が継続、経営者家族が生活していけるか試算を行います。
各契約内容の目的・使途を含めてご報告し、優先度の高い改善テーマをリストアップします。
STEP.03
提案or紹介
大手保険代理店と契約を結んでいるため、数多くのプランの中からベストな保険をお選びいただけます。
ご報告内容を検討頂き、必要に応じて具体的な対策を実行支援します。
STEP.04
契約
契約書を交わし支払いをスタートします。税務会計・コンサルの視点からチェックする為中長期的に最適な保険選択が可能です。
生命保険契約締結の媒体、損害保険締結といったご契約は弊社提携の保険代理店、生命保険契約締結は保険会社様と行っていただく事になります。